Добрый день, Просьба администратору обменного пункта предоставить оперативный ответ на жалобу пользователя. С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Уважаемый клиент, перед обменом вы согласились с правилами и AML политикой нашего сервиса. Согласно пункту 6.11 правил, мы вправе "проверять законность владения Пользователем электронных валют и/или денежных средств посредством AML". В ходе процедуры AML проверки была выявлена привязка к высокорискованным активам, таким как: 73.96% Dark Market. Согласно пункту 2.1 AML/KYC политики нашего сервиса, вам необходимо пройти процедуру подтверждения личных данных (KYC), после чего вам будет осуществлен возврат средств с удержанием комиссии сети за перевод средств. Наш обменный сервис соблюдает международные правила AML регуляторов и нашей платежной системы. Ожидаем от вас прохождение KYC верификации. Всю информацию о заявке отправили администрации мониторинга BestChange.

В пользовательском соглашении не указаны реквизиты, нет юр. лица, ИНН, адреса, ФИО. Это противоречит требованиям к публичной оферте и Закону «О защите прав потребителей». Значит, договор не может быть признан действующим в суде, особенно если второй стороной является физ. лицо. Они НЕ запрашивают источник происхождения средств, а сразу требуют паспорт и видео — это не AML, а сбор персональных данных. Финансовый мониторинг не требует видео с телефона и "движущегося фона" — это уже пахнет фишингом и утечкой данных. Нет политики обработки ПД, нет упоминания ФЗ-152/General Data Protection Regulation (GDPR). Значит, сбор видео, паспортов и другой информации незаконен, и можно жаловаться в Роскомнадзор или аналоги в других странах. Дополнительно, с вашей стороны было запрошено предоставление видеозаписи, содержащей доступ к моему банковскому счёту и персональные данные, что выходит за рамки законных методов идентификации и нарушает положения: Федерального закона РФ №152-ФЗ «О персональных данных» (в части отсутствия уведомления об обработке ПД, политики конфиденциальности и правового основания обработки), Федерального закона №2300-1 «О защите прав потребителей», так как публичная оферта на вашем сайте не содержит обязательных реквизитов исполнителя, ИНН, ОГРН, адреса и ФИО уполномоченного лица, а значит не соответствует требованиям к законной оферте, а также нарушает базовые принципы AML-комплаенса, так как запрос видеоподтверждения вместо стандартных методов проверки (документ, источник средств, анкета) является необоснованным и нарушающим приватность. В связи с вышеизложенным, требую в течение 3 (трёх) рабочих дней с момента получения данной претензии: Вернуть перечисленные средства в полном объёме [сумма] на мой кошелек / реквизиты, указанные в заявке. Предоставить официальный ответ по результатам рассмотрения претензии. Вам на e-mail была направлена досудебная претензия, требуя вернуть средства (в соответствии с п.6.3 — о расторжении соглашения). Претензия не может быть закрыта.

Добрый день, Уважаемый пользователь, оформляя заявку, Вы согласились со всеми правилами регламента обменного пункта, а также с правилами международной AML-политики. По нашему запросу со стороны обменного пункта были предоставлены доказательства проверки средств, отображающие наличие меток высокого риска в активах по данной заявке. Нами также была произведена независимая AML-проверка разными анализаторами. Результаты также показали наличие меток высокого риска, в частности Dark Market. Верификация является одним из эффективных средств борьбы с мошенниками и необходима для защиты честных пользователей. Обменному сервису, получившему криптоактивы с содержанием меток высокого риска, могут заблокировать счет на бирже, а также есть вероятность возникновения проблем с правоохранительными органами. Согласно правилам информационной безопасности Вам необходимо предоставить в обменный пункт запрашиваемые данные и ожидать окончания проверки. Претензия переведена в нейтральный статус, так как задержка разрешения ситуации на стороне пользователя. С уважением, администрация мониторинга обменных пунктов BestChange.

Ещё раз Вам повторяю: В пользовательском соглашении не указаны реквизиты, нет юр. лица, ИНН, адреса, ФИО. Это противоречит требованиям к публичной оферте и Закону «О защите прав потребителей». Значит, договор не может быть признан действующим в суде, особенно если второй стороной является физ. лицо. Они НЕ запрашивают источник происхождения средств, а сразу требуют паспорт и видео — это не AML, а сбор персональных данных. Финансовый мониторинг не требует видео с телефона и "движущегося фона" — это уже пахнет фишингом и утечкой данных. Нет политики обработки ПД, нет упоминания ФЗ-152/General Data Protection Regulation (GDPR). Значит, сбор видео, паспортов и другой информации незаконен, и можно жаловаться в Роскомнадзор или аналоги в других странах. Дополнительно, с вашей стороны было запрошено предоставление видеозаписи, содержащей доступ к моему банковскому счёту и персональные данные, что выходит за рамки законных методов идентификации и нарушает положения: Федерального закона РФ №152-ФЗ «О персональных данных» (в части отсутствия уведомления об обработке ПД, политики конфиденциальности и правового основания обработки), Федерального закона №2300-1 «О защите прав потребителей», так как публичная оферта на вашем сайте не содержит обязательных реквизитов исполнителя, ИНН, ОГРН, адреса и ФИО уполномоченного лица, а значит не соответствует требованиям к законной оферте. Взяли мне кошелёк испортили, рисков накрутили и требуете документы, Вы кто? Кому я должен что предоставить, я Вам выше всё разложил, кем Вы являетесь и кого представляете. Иван создал обменник и народ разводит прикрываясь какой-то компанией, если она существует, предоставьте данные! Я не отказываюсь от проверки, хоть она и лишь повод потянуть время и слиться с деньгами. Международные правила они соблюдают, покажите вашу оферту или соглашение, что являетесь участником.

Уважаемый клиент, перед обменом вы согласились с правилами и AML политикой нашего сервиса. Согласно пункту 6.11 правил, мы вправе "проверять законность владения Пользователем электронных валют и/или денежных средств посредством AML". В ходе процедуры AML проверки была выявлена привязка к высокорискованным активам, таким как: 73.96% Dark Market. Согласно пункту 2.1 AML/KYC политики нашего сервиса, вам необходимо пройти процедуру подтверждения личных данных (KYC), после чего вам будет осуществлен возврат средств с удержанием комиссии сети за перевод средств. Наш обменный сервис соблюдает международные правила AML регуляторов и нашей платежной системы. Ожидаем от вас прохождение KYC верификации и вам будет осуществлен возврат.